Прокуратурой района проведена проверка деятельности микрофинансовой организации ООО МКК «АТМ логистика».
Установлено, что 21.03.2017 директором ООО МКК «АТМ логистика» утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые не в полной мере соответствуют действующему законодательству и подлежат изменению.
В нарушение Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», постановления Правительства Российской Федерации «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям» в Правилах внутреннего контроля ООО МКК «АТМ логистика» отсутствует информация о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной абзацами вторым — восьмым пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По результатам проверки 27.06.2017 прокуратурой района принесен протест на Правила внутреннего контроля ООО МКК «АТМ логистика» по рассмотрения которого Правила приведены в соответствие с действующим законодательством.
30.05.2016 директором ООО МКК «АТМ логистика» утверждены Правила предоставления макрозаймов микрофинансовой организацией ООО МКК «АТМ логистик».
В соответствии с ч. 1. ст. 12 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) третьим лицам, если иное не предусмотрено федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.
В соответствии с п. 19 ч. 4 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» кредитором в местах оказания услуг (местах приема заявлений о предоставлении потребительского кредита (займа) должна размещаться информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита (займа), в том числе информация о возможности запрета уступки кредитором третьим лицам прав (требований) по договору потребительского кредита (займа).
Таким образом, кредитор вправе уступить свои права (требования) по договору третьим лицам, в том числе не осуществляющим профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. Однако заемщик может запретить возможность такой уступки, о чем он должен быть проинформирован.
В нарушение указанных требований законодательства в Правилах предоставления макрозаймов микрофинансовой организацией ООО МКК «АТМ логистик» отсутствует информация о возможности запрета уступки прав требования.
По результатам проверки 30.06.2017 прокуратурой района принесен протест, по результатам рассмотрения которого Правила предоставления макрозаймов микрофинансовой организацией ООО МКК «АТМ логистик» приведены в соответствие с действующим законодательством.
Руководителю ООО МКК «АТМ-логистика» внесено представление об устранении нарушений требований действующего законодательства, по результатам рассмотрения которого виновное лицо привлечено к дисциплинарной ответственности.